Menjawab tingginya pertumbuhan segmen emerging affluent, OCBC menghadirkan layanan wealth management yang inklusif bagi nasabah ritel melalui fitur For Your Investment (FYI) melalui OCBC Mobile. Fitur ini juga ditopang dengan Financial Fitness Check Up (FFCU) untuk audit kesehatan finansial dasar, serta Life Goals untuk perencanaan target masa depan.
Melalui fitur-fitur ini, menurut Lauda Muliana selaku Personal Banking Segment Head OCBC, nasabah dapat memulai perjalanan wealth accumulation sejak dini dengan pemahaman finansial dan investasi yang lebih matang. Bagi OCBC, wealth management adalah a smarter way of living (jalan cerdas menjalani kehidupan) untuk mencapai tujuan dan membangun ketahanan finansial sehingga membangunnya perlu dilakukan dengan saksama dan penuh perhitungan.
Baca Juga: Emas untuk Investasi atau Lindungi Kekayaan? Ini Penjelasan Financial Planner
“Perjalanan wealth setiap orang itu unik, tetapi seluruhnya harus dimulai dari fondasi keuangan yang sehat. Untuk itu, kami menghadirkan beberapa fitur OCBC Mobile untuk membantu nasabah mengenali kesehatan finansialnya, memahami tujuan finansial, serta memilih 'kendaraan' yang tepat untuk mencapainya. Sehingga, nasabah dapat dapat berinvestasi mandiri dengan lebih matang dan well-informed,” ungkap Lauda Muliana di Jakarta, Kamis (27/8/2026).
Memulai perjalanan wealth melalui OCBC Mobile diawali dengan mengevaluasi kesehatan finansial secara holistik melalui Financial Fitness Check Up (FFCU). Dari FFCU, nasabah bisa melihat kondisi fondasi keuangan dasarnya, kebiasaan finansial, tingkat keamanan finansial, hingga kesiapan pertumbuhan aset menuju financial freedom. Setelah fondasi aman, fitur Life Goals membantu menetapkan tujuan keuangan yang ingin dicapai supaya lebih terarah.
Selanjutnya, untuk mencapai tujuan tersebut, fitur For Your Investment (FYI) menghadirkan pilihan instrumen investasi yang telah dikurasi sesuai dengan profil risiko dan tujuan. Selain itu, FYI juga dapat memberikan rekomendasi produk yang paling cocok dengan nasabah, produk dengan top return, hingga produk trending yang sedang banyak dibeli. Berbagai insrtrumen investasi dalam FYI juga fleksibel dan tersedia dalam opsi yang terjangkau. Misalnya, tabungan emas, obligasi, hingga reksa dana pasar uang dan saham mulai dari Rp10.000.
“Terlepas dari dinamika pasar yang fluktuatif, berinvestasi tetap menjadi kebutuhan yang wajib. Waktu yang paling sempurna untuk berinvestasi adalah saat kita memutuskan untuk memulainya. Kuncinya terletak pada pemahaman fondasi keuangan diri dan menyesuaikan strategi investasi dengan bekal informasi yang cukup,” tambah Diamond Stole, Wealth Management Advisory Head OCBC.
Diamond menambahkan, kesalahan umum para investor pemula adalah terlalu terpaku pada return yang besar. Oleh karena itu, memahami profil risiko setiap investor menjadi langkah awal yang perlu dilakukan.
